movimentos de negócios em ciclos. Acredito que estamos entrando em um período positivo para investidores, desenvolvedores e financiadores imobiliários e, portanto, não queremos que o conteúdo deste artigo seja visto como negativo.
Pelo contrário, o que estou tentando fazer é destacar a oportunidade. Gosto de pensar que tenho uma forte noção do que o consumidor médio do Reino Unido e, portanto, as empresas que os servem gostam. Antes de investir em Bloomsmith, meu negócio estava trabalhando com dois milhões de clientes regulamentados pela FCA que tiveram dificuldade em atender a pequenos pagamentos pessoais. Às vezes, esquecemos que, por trás dos fornecedores de negócios de varejo (por exemplo, todos na indústria imobiliária), sempre há uma dependência, em última análise, no consumidor. O relatório do BTG também destacou que os CCJs costumam ser um sino para o futuro. Este mais recente dados de insolvência mostra uma imagem sombria. Os dados oficiais mostram que houve 9.101 CCJs apresentados às empresas durante o terceiro trimestre de 2020, subindo para 21.769 no terceiro trimestre de 2021, que é uma elevação de 139%.
Begbies Traynor Group (BTG) reported there were 562,550 UK businesses in significant financial distress during Q3 of 2021. We must remember these figures are driven behind the scenes, by personal income. The BTG report also highlighted that CCJs are often a bellwether to the future. This latest insolvency data paints a gloomy picture. Official data shows there were 9,101 CCJs lodged against companies during Q3 2020, rising to 21,769 in Q3 2021, which is a 139% uplift.
No final, toda insolvência de negócios é sobre pessoas. Os números oficiais mais recentes mostram que a atividade judicial está aumentando à medida que os credores se tornam mais agressivos ao perseguir dívidas. Isso é, na minha experiência e paradoxalmente, indicativo do início de uma recuperação. Então, como credores de transações imobiliárias qualificadas do IVA, por que nos importamos? A resposta é simples: sofrimento, reestruturação da dívida e ações de recuperação de dívidas, combinadas com a perspectiva de uma recuperação bem -vinda, a liquidez média é importante. A Bloomsmith se importa porque nosso negócio é fornecer parte dessa liquidez rapidamente, na forma do requisito de 20% do IVA. Recentemente, eles compartilharam conosco como os ocupantes estão começando a usar ambientes físicos para atender às suas necessidades multicanais. Eles também destacaram como a Internet das Coisas (IoT) e os dados, juntamente com as tecnologias de entrega, vão reaproveitar o setor imobiliário físico. Isso começará onde há mais angústia e a rua principal e o varejo em geral estão no epicentro dessa consternação atual. Estamos otimistas para o futuro do varejo, porque essa transição está em andamento e alguns de nossos clientes mais prescientes estão trabalhando conosco para garantir que eles tenham toda a liquidez necessária para tirar proveito dessa mudança. positivamente. ”
Lenders do not aggressively chase debts when there is no prospect of recovery or potential to redeploy the funds positively. So, as lenders of VAT qualifying real estate transactions, why do we care? The answer is simple: distress, debt restructuring, and debt recovery actions, combined with the prospect of a welcome recovery, mean liquidity is important. BloomSmith cares because our business is to provide part of this liquidity fast, in the form of the 20% VAT requirement.
To add to the consumer picture and put real estate in context, I refer you to the findings of property agents, Eddisons. They recently shared with us how occupiers are now beginning to use physical environments to meet their multi-channel needs. They have also highlighted how the internet of things (IoT) and data, along with delivery technologies, are going to repurpose physical real estate.
This is, again, all about change and evolution, both of which require investment and liquidity. This will begin where there is most distress and the high street and retail in general is at the epicentre of this current consternation. We are optimistic for the future of retail because this transition is underway and some of our more prescient customers have been working with us to make sure they have all the liquidity they need to take advantage of this change.
“Lenders do not aggressively chase debts when there is no prospect of recovery or potential to redeploy the funds positively.”
